Image by Michael Longmire

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದು SBI, HDFC, ICICI, Kotak ನಂತಹ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಯಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ, ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಗುಂಪನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಚಿನ್ನ ಮತ್ತು ಇತರ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮೂಲತಃ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಅಥವಾ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್‌ಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ, ಆದರ್ಶಪ್ರಾಯವಾಗಿ ಕನಿಷ್ಠ 7-10 ವರ್ಷಗಳು.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು

  • ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್-  ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ 100 ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ 80% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಸಾಧಾರಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ.


  • ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ -  ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ 65% ನಷ್ಟು ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಅಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ 101-250 ರ ನಡುವಿನ ಶ್ರೇಣಿಯ ಕಂಪನಿಗಳು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮತ್ತು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.


  • ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ -  ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ 65% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಅಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ 251-500 ರ ನಡುವಿನ ಶ್ರೇಣಿಯ ಕಂಪನಿಗಳು. ಅಂತಹ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ತುಂಬಾ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಅತ್ಯಂತ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.


  • ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ -  ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅವರು ಕನಿಷ್ಠ 65% ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮಧ್ಯಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.


  • ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ -  ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 35% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಎಕ್ಸ್ಪೋಸರ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದರಿಂದ ಅಂತಹ ಹಣವನ್ನು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.


  • ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ನಿಧಿ -  ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ನೀಡುವ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65%.


  • ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ -  ಮೌಲ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ 65% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮೌಲ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿಯಲ್ಲಿ, ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದ ಷೇರುಗಳ ಮೇಲೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಬಾಜಿ ಕಟ್ಟುತ್ತಾರೆ.


  • ಕಾಂಟ್ರಾ ಫಂಡ್ -  ವ್ಯತಿರಿಕ್ತ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ 65% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಕಾಂಟ್ರಾ ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿಯಲ್ಲಿ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ವಿರುದ್ಧ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.


  • ವಲಯ/ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿ -  ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಥೀಮ್ ಅಥವಾ ವಲಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 80% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ನಿಧಿಯನ್ನು ಅವರ ಭವಿಷ್ಯವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.


  • ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ನಿಧಿ -  ಗರಿಷ್ಠ 30 ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು 65% ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಸ್ಟಾಕ್ ಪಿಕಿಂಗ್‌ನ ಕರೆ ತಪ್ಪಾಗಿ ಹೋದರೆ ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದರೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು ಎಂದು ಅವರು ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಬಹುದು.


  • ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳು (ELSS) -  ELSS ಗಳು 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ 80% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತಕ್ಕೂ ಅರ್ಹವಾಗಿದೆ.

ಮತ್ತಷ್ಟು ಓದು

ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ವಿಧಗಳು

  • ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು
    ಡೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳ ಠೇವಣಿಗಳ (ಸಿಡಿಗಳು), ವಾಣಿಜ್ಯ ಪೇಪರ್‌ಗಳು (ಸಿಪಿಗಳು), ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳು, ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು (ಜಿ-ಸೆಕೆಂಡ್‌ಗಳು), ಪಿಎಸ್‌ಯು ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು/ಡಿಬೆಂಚರ್‌ಗಳು, ನಗದು ಮತ್ತು ಕರೆ ಉಪಕರಣಗಳು ಮುಂತಾದ ವಿವಿಧ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮೇಲೆ. ಸಾಲ ನಿಧಿಯು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಉಪಕರಣಗಳು ಅಥವಾ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ದರದ ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

  • ರಾತ್ರಿಯ ನಿಧಿ- 1 ದಿನದ ಮುಕ್ತಾಯದೊಂದಿಗೆ ರಾತ್ರಿಯ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಅತ್ಯಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಅತ್ಯಂತ ಕಡಿಮೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

  • ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ - 91 ದಿನಗಳವರೆಗೆ ಮಾತ್ರ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕೆಲವು ದಿನಗಳಿಂದ ಕೆಲವು ತಿಂಗಳುಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು.

  • ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿ -  3 ತಿಂಗಳ ಮತ್ತು 6 ತಿಂಗಳ ನಡುವಿನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿನ ಬಡ್ಡಿ ದರದ ಚಲನೆಯಿಂದ ಕಡಿಮೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.

  • ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿ -  6 ತಿಂಗಳ ಮತ್ತು 12 ತಿಂಗಳ ನಡುವಿನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಕನಿಷ್ಠ ಒಂದು ವರ್ಷದವರೆಗೆ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ.

  • ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಫಂಡ್-  1 ವರ್ಷದವರೆಗೆ ಮುಕ್ತಾಯದೊಂದಿಗೆ ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಉತ್ತಮ ದ್ರವ್ಯತೆಯ ಜೊತೆಗೆ ಸಮಂಜಸವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

  • ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿ-  1 ವರ್ಷ ಮತ್ತು 3 ವರ್ಷಗಳ ನಡುವಿನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿನ ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಯಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

  • ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿ-  3 ವರ್ಷ ಮತ್ತು 4 ವರ್ಷಗಳ ನಡುವಿನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಗೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಅಪಾಯಕಾರಿ. 3-4 ವರ್ಷಗಳ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.

  • ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ನಿಧಿ -  4 ವರ್ಷ ಮತ್ತು 7 ವರ್ಷಗಳ ನಡುವಿನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

  • ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ನಿಧಿ-  7 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಬಡ್ಡಿದರ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಅತ್ಯಂತ ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಬಡ್ಡಿ ದರವು ಹೆಚ್ಚಾದಾಗ, ಯೋಜನೆಯ ಆದಾಯವು ಕೆಟ್ಟದಾಗಿ ಹೊಡೆಯಲ್ಪಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬೀಳುವ ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತು ದೀರ್ಘ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

  • ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್-  ಅತ್ಯಧಿಕ ದರದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ 80% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಅತ್ಯಧಿಕ ದರದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

  • ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ -  ಅವಧಿಯಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾಂಗರ್‌ಗೆ ಬಡ್ಡಿದರವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುವ ಅವರ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದ ಪ್ರಕಾರ ಅವಧಿಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುವ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯವಿದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಮೇಲೆ ಕರೆ ಮಾಡುವ ಕೆಲಸವನ್ನು ಬಿಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

  • ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು PSU ಫಂಡ್ -  ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು, ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಉದ್ಯಮಗಳು ಮತ್ತು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ 80% ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.\

  • ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಫಂಡ್ -  65% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಅತ್ಯಧಿಕ ದರದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ / AA- ರೇಟೆಡ್ ಪೇಪರ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಉಪಕರಣಗಳು ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ದರದ ಪೇಪರ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಆಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಹ ಪಡೆಯಬಹುದು.

  • ಫ್ಲೋಟರ್ ಫಂಡ್ -  ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ 65% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತದ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಯೋಜನವಾಗಿದೆ.

  • ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ -  ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿಯಾದ್ಯಂತ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ 80% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಸರ್ಕಾರದ ಬೆಂಬಲಿತ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.

  • 10 ವರ್ಷಗಳ ನಿರಂತರ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ -  80% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಇದರಿಂದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳು 10 ವರ್ಷಗಳ ನಿರಂತರ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಈ ಯೋಜನೆಯು ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಒಳಗಾಗುತ್ತದೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಸಡಿಲಗೊಂಡಾಗ ಯೋಜನೆಯು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಮತ್ತಷ್ಟು ಓದು

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು

  • ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ -  ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯ 40% - 60% ಮತ್ತು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯ 40% - 60% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

  • ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ -  ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ 65% - 80% ರಷ್ಟು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತು 20% - 35% ರಷ್ಟು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

  • ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ -  ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯ 10% - 25% ರಷ್ಟು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತು 75%- 90% ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

  • ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಅಥವಾ ಸಮತೋಲಿತ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ -  ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ ಇಕ್ವಿಟಿ ಅಥವಾ ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ.

  • ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ -  ಪ್ರತಿ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10% ಹಂಚಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ ಮತ್ತು ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್‌ನಂತಹ ಕನಿಷ್ಠ ಮೂರು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

  • ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ -  ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಮತ್ತು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯ ಕನಿಷ್ಠ 10% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

  • ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್ -  ಈ ನಿಧಿಗಳು ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಅದರ ಸಂಬಂಧಿತ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

ಮತ್ತಷ್ಟು ಓದು

ನಿಮ್ಮ ವಿವರಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಿ

ಈಗ ಆರಂಭಿಸಿರಿ

ಸಲ್ಲಿಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಧನ್ಯವಾದಗಳು!

A couple at a business meeting