A presentation at the office

ಆರ್ಥಿಕ ನಿರ್ವಹಣೆ

ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಾಹಕನ ಬಳಕೆಯು ಅವನು ಅಥವಾ ಅವಳು ಹಣಕಾಸಿನ ಕ್ಷೇತ್ರದ ಯಾವುದೇ ಅಂಶದಲ್ಲಿ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು ಎಂಬ ಸಿದ್ಧಾಂತವನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ, ಕೆಲವರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಇದು ಸಂಪತ್ತಿನ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಸಂಪತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ವ್ಯವಹಾರದ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಗಮನವನ್ನು ಆಧರಿಸಿರಬಹುದು.

ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಯು ಕೇವಲ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಆರ್ಥಿಕ ಜೀವನದ ಎಲ್ಲಾ ಭಾಗಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಸಲಹೆಯ ತುಣುಕುಗಳು ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರರ ಸರಣಿಯಿಂದ ವಿವಿಧ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ, ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸಮಗ್ರ ವಿಧಾನದಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬ ನಿರ್ವಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತಾರೆ. ಅವರ ಕುಟುಂಬದ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು.

ಕೆಲವು ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ, ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ಅನುಕೂಲವಾಗುವಂತೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವನ್ನು ರೂಪಿಸಲು ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ಸಲಹೆಗಾರನು ಹೊರಗಿನ ಹಣಕಾಸು ತಜ್ಞರು ಮತ್ತು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸ್ವಂತ ಏಜೆಂಟ್‌ಗಳಿಂದ (ವಕೀಲರು, ಅಕೌಂಟೆಂಟ್‌ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ) ಇನ್‌ಪುಟ್ ಅನ್ನು ಸಂಘಟಿಸಬೇಕಾಗಬಹುದು. ಕೆಲವು ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಾಹಕರು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ಪರೋಪಕಾರಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಕುರಿತು ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ.

ನೆನಪಿಡುವ ಅಂಶಗಳು:-  

  • ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಯು ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹಾ ಸೇವೆಯಾಗಿದ್ದು ಅದು ಶ್ರೀಮಂತ ಗ್ರಾಹಕರ ಅಗತ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ಇತರ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ.

  • ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ಸಲಹೆಗಾರ ಉನ್ನತ ಮಟ್ಟದ ವೃತ್ತಿಪರರಾಗಿದ್ದು, ಅವರು ಶ್ರೀಮಂತ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಒಂದು ಸೆಟ್ ಶುಲ್ಕಕ್ಕೆ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

  • ಶ್ರೀಮಂತ ಗ್ರಾಹಕರು ಸಮಗ್ರ ವಿಧಾನದಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬ ನಿರ್ವಾಹಕರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಸಂಘಟಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಸ್ವಂತ ಅಥವಾ ಅವರ ಕುಟುಂಬದ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗಾಗಿ ಯೋಜಿಸುತ್ತಾರೆ.

  • ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಅಗತ್ಯಗಳ ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಶ್ರೀಮಂತ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಈ ಸೇವೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.